晋城市人民政府办公厅关于开展全市融资性担保机构规范整顿工作的实施意见
发布单位: 晋城市人民政府办公厅
晋市政办〔2010〕133号
2010年8月31日
各县(市、区)人民政府,开发区管委会,市直及驻市各有关单位:

    为深入贯彻落实山西省人民政府办公厅《关于开展全省融资性担保机构规范整顿工作的实施意见》(晋政办发[2010]54号)及中国银监会等七部委下发的《融资性担保公司管理暂行办法》(2010年第3号令,以下简称《办法》)精神,加强对融资性担保机构的监督管理,切实防范化解风险,促进我市融资性担保行业健康发展,市人民政府决定对全市融资性担保机构进行规范整顿。现就规范整顿工作提出如下实施意见:

    一、开展融资性担保机构规范整顿的重要意义

    开展融资性担保机构规范整顿工作,对于加强融资性担保业务监督管理,防范化解金融风险,促进融资性担保业健康发展,具有十分重要的意义。在各级、各部门的共同努力下,我市融资性担保行业发展良好,在缓解企业、涉农融资难,促进全市经济社会发展中发挥了重要作用。但近年来,特别是国际金融危机爆发以来,一些融资性担保机构暴露出业务运作不规范、内部管理松弛、风险识别和管控能力不足,担保业务量发展不大等问题。这些问题的存在,不仅影响了整个行业的可持续发展能力,也影响了融资性担保专业优势和增信功能的发挥。各级、各单位要高度重视从全面贯彻落实科学发展观,加快转方式调结构,推进全市经济建设的高度,提高认识,统一思想,把融资性担保机构规范整顿作为加强地方金融工作的一项重要措施,切实抓紧抓好。

    二、规范整顿的指导思想和工作目标

    规范整顿工作要以科学发展观为指导,以全国融资性担保业务监管部联席会议要求为依据,以促进担保行业健康良性发展为统揽,以坚持与完善制度建设为保障,加强融资性担保机构信用体系建设,强化监管措施,建立弘扬诚信和惩戒失信的机制,进一步促进我市融资性担保机构的发展和规范经营,推动担保行业做大做强,全面加强全市信用担保体系建设。

    通过规范整顿,切实规范全市融资担保市场,优化融资担保行业的发展环境,使我市融资性担保机构达到规定要求,以规范促发展,以整顿促提高,逐步实现融资担保行业发展的良性循环,提升担保行业的整体形象,增强担保行业的整体实力和能力,着力解决中小企业融资难问题,促进我市经济社会又好又快发展。

    三、规范整顿的范围和内容

    (一)规范整顿范围

    融资性担保是指担保人与银行业金融机构等债权人约定,当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时,由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。凡在《办法》实施前经工商部门注册登记或各级编办、民政等部门批准设立的,从事融资性担保业务的企业、事业或社团组织等形式的融资性担保机构,均属规范整顿的范围。规范整顿工作以属地组织实施为原则,由各县(市、区)负责本行政区域内融资性担保机构的规范整顿工作。

    (二)规范整顿内容

    此次融资性担保机构规范整顿工作按照《办法》有关规定开展,规范整顿的主要内容包括:

    1.融资性担保机构的设立条件和注册资本(实缴货币资本)是否符合规定。

    2.发生变更登记事项是否按规定进行审查批准和登记。

    3.是否按照规定的业务范围从事经营活动,有无违反规定从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资,非法集资和其他不得从事的活动。

    4.是否按规定建立健全公司治理结构,完善议事规则、决策程序和内审制度及经营规则和风险控制措施。

    5.是否建立符合审慎经营原则的担保评估制度、决策程序、事后追偿和处置制度、风险预警机制和突发事件应急机制及严格规范的业务操作规程。

    6.是否按《办法》要求配备或聘请具有相应专业技术的人才。

    7.是否按金融企业财务规则和企业会计准则的要求建立健全财务会计制度;收取的担保费是否按国家规定标准执行。

    8.在经营活动中,是否符合《办法》要求的风险集中度管理、风险指标管理、准备金计提、为关联方担保的管理规定以及信息管理与信息披露等约束条件。

    9.是否存在为其母公司或子公司提供融资性担保的行为。

    10.其他不符合《办法》规定的行为。

    四、规范整顿工作的方法和步骤。

    规范整顿工作从实施意见下发之日起至2011年2月底结束。规范整顿期间,工商行政管理部门、编办与民政等部门要配合抓好调查摸底和验收处置工作,在我省《融资性担保机构管理暂行办法》未出台之前,融资性担保机构年检工作按原规定予以办理。

    (一)动员部署、调查摸底阶段(实施意见下发之日至2010年9月15日前)

    各县(市、区)和市直各有关都门要充分认识融资性担保机构规范整顿工作的重要性,把规范整顿工作摆上重要议事日程,及时制定符合各自实际的规范整顿工作方案和具体措施,切实加强组织领导,建立健全工作机制,积极部署本辖区、本部门的规范整顿工作。充分发挥新闻媒介作用,做好思想发动、政策宣传工作。

    在做好动员部署的同时,各县(市、区)、各部门要认真组织调查摸底工作,重点摸清辖区内和本部门的各类融资性担保机构的数量、注册时间、资本规模、业务开展、风险状况等基本情况,并于2010年9月10日前报送市融资性担保机构规范整顿办公室。

    (二)自查自纠阶段(2010年9月16日至10月15日前)

    各县(市、区)要组织有关部门,根据规范整顿工作的部署要求,全面开展自查自纠工作,做到不走过场、全面覆盖,自查面达到100%。对查出的机构设立和业务运作中的各类问题,进行梳理分类,及时研究制订纠正的措施,有效促进各机构尽快规范和纠正,尽量把问题解决在本阶段,并于2010年10月10日前将自查自纠情况总结报告和统计表报送市融资性担保机构规范整顿办公室。

    各类融资性担保机构要制订具体工作方案,指定专人负责,按照规范整顿的要求,对照《办法》等有关规定认真开展自查工作,对自查中发现的问题,要研究制订规范和纠正的措施,提出自觉规范和纠正的时间表,尽快达到规范整顿要求。自查自纠工作结束后,各融资性担保机构要按规定报送自查总结报告。

    为保证自查效果,各县(市、区)要组织力量深入基层进行督促指导,了解和掌握工作的进展情况,及时解决自查中存在的问题,督促各机构搞好自查工作,对不认真自查、工作走过场的融资性担保机构,要列入重点检查对象。

    (三)重点检查阶段(2010年10月16日至10月底前)

    在自查自纠基础上,对于融资性担保机构在设立中虚假出资、抽逃注册资本的;在经营中涉嫌洗钱、非法集资,违反规定从事吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资、非法集资和其他不得从事的活动;对不认真自查、工作走过场的融资性担保机构以及重点单位,各县(市、区)要组织力量开展重点检查。对市直部门出资设立的融资性担保机构,根据其自查情况确定重点检查对象,由市融资性担保机构规范整顿办公室组织实施重点检查。重点检查结束后,各县(市、区)于2010年10月底前将重点检查情况报送市融资性担保机构规范整顿办公室。

    (四)整改处理阶段(2010年11月至2010年12月底)

    各县(市、区)、市直各有关部门和各担保机构要针对这次规范整顿中检查发现的问题,剖析原因,依据有关政策法规,从市场准入、业务范围、经营规则、风险控制、行业监管等方面及时制订本地区、本部门、本单位的整改措施,建立和完善促进行业健康、稳步发展的长效机制。同时,要切实抓好整改措施的落实,确保规范整顿工作收到实效。

    各县(市、区)、各部门对规范整顿过程中清查出的问题,要认真分析归类,针对不同的问题,依据有关政策法规分别进行处理。对融资性担保机构存在不达准入条件、法人治理结构不健全、内控制度和风险控制制度不完善等问题的,要限期整顿规范;对融资性担保机构存在非法集资、违规吸收存款、发放贷款、受托发放贷款、受托投资等违法经营活动的,要坚决取缔,涉嫌犯罪的要及时移交司法机关处理,同时要做好债权债务的清理清退工作;对融资性担保机构存在虚假出资、抽逃注册资本等违法行为的,坚决吊销营业执照;对融资性担保机构中性质恶劣、影响重大的案件要果断处置,涉嫌洗钱的,应及时启动反洗钱系统。

    (五)检查验收、核发许可证阶段(2011年1月至2011年2 月底)

    各县(市、区)要组织专门力量,按照规范整顿的要求,对融资性担保机构查出问题的整改及处理情况逐一进行检查验收。检查验收后,凡达到《办法》和我省有关规定要求的融资性担保机构,要按照有关要求,向财政部门提交申领经营许可证的申请,由各县(市、区)汇总上报市融资性担保机构规范整顿办公室和市财政局,同时,达到规范整顿要求的融资性担保机构须按规定向财政部门提出领取经营许可证的申请,报经市财政局审核后,予以核发经营许可证,融资性担保机构据此向工商行政管理部门等登记机关申请交更登记;未达到《办法》要求和我市有关规定要求的融资性担保机构,区别具体情况根据相关法律法规、规章制度的规定分别给予限期整改、延发许可证、取缔、吊销营业执照等处理。

    规范整顿工作结束后,各县(市、区)、各部门要及时进行总结,形成书面总结报告,于2011年2月10日前向市融资性担保机构规范整顿办公室提交规范整顿总结报告。市里统一组织对各县(市、区)规范整顿工作情况进行检查验收,并于2011年2月28日前向省融资性担保机构规范整顿办公室报告情况。

    五、切实加强对融资性担保机构规范整顿的组织领导

    (一)加强组织领导。为加强规范整顿工作的顺利进行,加强整顿工作的组织领导,按照省里要求,市人民政府成立以市委常委、常务副市长郭长青为组长,市财政局、市发展改革委员会、市银监局、人行晋城市中心支行、市工商局、市商务局、市国土资源局、市住房保障和城乡建设管理局、市交警支队、市中小企业局等部门参加的市融资性担保机构规范整顿领导组,统一领导全市融资性担保机构规范整顿工作,领导组下设办公室,办公室设在市财政局,负责全市规范整顿的具体工作。规范整顿期间,市领导组将派出督导组,对各县(市、区)各阶段规范整顿工作进行督促和指导。各县(市、区)也要成立由县级领导负责的规范整顿工作机构,全面落实规范整顿任务,确保规范整顿各项工作顺利进行。

    (二)提高思想认识。融资性担保机构的规范整顿工作政策性强、涉及面广、敏感度高、工作难度大,关系到维护正常经济金融秩序和社会稳定的大局。开展融资性担保机构规范整顿工作是促进融资性担保机构健康发展的需要,是融资性担保行业规范经营、加强监营的需要,是防范和化解融资性担保行业风险的需要。各县(市、区)、各有关部门要高度重视,把贯彻落实《办法》与促进融资性担保机构改革创新和重组改造结合起来,以规范促改革、以改革促发展,扎实推进规范整顿工作,确保规范整顿工作取得实效。

    (三)坚持积极稳妥、分类指导的原则。在规范整顿工作中,要根据融资性担保机构的不同情况加强分类指导,积极稳妥地推进,抓好规范整顿过程中的工作衔接,特别要注意做好公务员在融资性担保机构所兼职务退出与补选工作的衔接,防止出现融资性担保机构日常工作停顿、瘫痪的现象。对一些特殊情况,要做好调查分析,制订具体解决措施,避免“一刀切”。同时要注意树立典型,发挥典型的示范作用。

    (四)建立重大事项报告制度和工作应急预案制度。各县(市、区)、各有关部门要将本地区、本部门的规范整顿方案和整改措施,尽快报市融资性担保机构规范整顿工作办公室。对在规范整顿过程中发现的重大问题,也要及时报市融资性担保机构规范整顿工作办公室。在规范整顿过程中要加强信息沟通,通过编发工作简报等方式,及时通报规范整顿工作进展情况,促进工作深入开展。各县(市、区)要充分估计规范整顿中融资性担保机构可能出现的各种风险,及早制订应急预案,切实采取有效措施防范和化解风险,维护社会稳定。

    (五)切实提高行业管理水平。各县(市、区)、各有关部门要切实加强对各类融资性担保机构的日常管理工作。要督促各类担保机构严格按照《担保企业会计核算办法》提高会计核算水平,加强合同管理,健全业务台账,定期报送经营和财务报表。除了严格按照中国银监会等7部委2010年第3号令加强对融资性担保机构监管外,要组织有关部门对融资性担保机构经营情况进行监测,每年至少组织一次现场检查,切实减少融资性担保机构不规范经营行为。要加强对各类担保机构的业务指导和培训,特别是要积极推动融资性担保机构与金融机构的合作,努力发挥担保机构在完善地方金融体系建设、促进地方经济发展中的不可或缺的作用。

    附件:融资性担保机构整改验收申报材料目录



                                                                    晋城市人民政府办公厅        
                                                                    二〇一〇年八月三十一日       


附件:

                              融资性担保机构整改验收申报材料目录

    一、整改验收申请书。内容应注明机构整改前的名称、住所、机构性质、组织形式、注册资本、业务范围,出资人基本情况及出资比例;整改后的名称、住所、机构性质、组织形式、注册资本、业务范围,出资人基本情况及出资比例。以及主动接受监管部门监管的承诺,并申请整改验收等内容。

    二、整改报告书。内容包括根据省、市有关融资性担保机构管理的规定,开展各项整改工作情况及各项整改措施的落实情况,以及是否符合整改要求等。

    三、公司章程。应按照七部委下发的《融资性担保公司管理暂行办法》对原有章程进行修改。

    四、法定验资机构出具的验资证明,应详细说明股东资格情况。

    五、工商部门年检后的担保企业营业执照复合件。

    六、银行业机构出具的合作协议或合作意向。

    七、资金托管银行(开户行)的托管承诺书。

    八、企业近两年的担保业务报表。内容应包括实收货币资本,累计担保笔数、累计担保金额,在保笔数、在保金额,最高担保费率、最低担保费率、平均担保费率等。

    九、企业近两年经审计的会计报表。内容包括资产负债表、损益表。

    十、任职董事、监事、董事长、副董事长和高级管理人员名单及情况说明。内容包括:个人简历、身份证、专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。

    十一、机构治理和主要管理制度。内容包括有关组织机构议事规则、财务、信贷、审计、人力资源、安全保卫等制度。

    十二、职能部门设置、职责及主要负责人名单。

    十三、从业人员基本情况(包括人员的年龄、从事金融工作时间、学历和所学专业、职称等)。

    十四、组织结构图。

    十五、发展规划。未来业务发展规划、财务发展计划以及风险管理计划。

    十六、申请人联系电话、传真电话、电子信箱、通信地址。